Caixa Seguridade entrega mais dividendos que BB Seguridade. E assim, segundo estimativa do Itaú BBA a Caixa Seguridade (CXSE3), apesar de ter entrado na bolsa oito anos depois do BB Seguridade (BBSE3), já rende mais dividendos que o braço de seguros do Banco do Brasil (BBAS3).
Contudo, apesar disso, o BBA tem recomendação outperform, o equivalente a compra, para as duas ações. Na última terça-feira (29), os analistas elevaram a recomendação do BB para compra, com preço-alvo R$ 32.
Dividendos aprovados da BB Seguridade equivalem a 80% do lucro
Desta forma, o Itau BBA calcula que o rendimento de dividendos do BB esteja em 8,8% para 2022 e 10,2% para 2023. Já a Caixa Seguridade tem rendimento de 10,9% para este ano e 12,4% para 2023.
Por sua vez, a receita da Caixa Seguridade é impulsionada pelo crescimento de prêmios de 11,5%, com destaque para o crescimento de 18% em prestamista”, dizem.
Hapvida deve ter prejuízo e preço-alvo é cortado
O fluxo de receita de crédito imobiliário deve continuar crescendo 8% no ano, mais relacionado a parcelas em andamento do que a novas concessões de crédito.
Entretanto, a rentabilidade da Caixa deve melhorar com os menores efeitos de sinistros relacionados à pandemia, impulsionando uma alta de 600 bps (pontos-base) em seus índices de sinistralidade total. E assim, o Itaú BBA projeta faturamento de R$ 2,9 bilhões em 2022, 10% acima do consenso.
Por fim, os analistas Pedro Leduc, William Barrajard e Mateus Raffaelli esperam crescimento de 52% para o lucro líquido da Caixa Seguridade e outros 12% em 2023.
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