Operação Cliente Fantasma apura possível omissão de dados ao regulador e falhas em mecanismos de prevenção à lavagem de dinheiro; instituição afirma colaborar com as autoridades.
A Polícia Federal deflagrou nesta quarta-feira a Operação Cliente Fantasma, com mandados de busca e apreensão contra o Banco BMP, sediado em São Paulo, sob suspeita de ter facilitado a lavagem de aproximadamente R$ 25 bilhões vinculados a organizações criminosas.
A investigação apura indícios de gestão fraudulenta de instituição financeira, omissão de informações ao regulador e lavagem de dinheiro, crimes previstos na legislação penal e na Lei do Sistema Financeiro Nacional.
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Suspeita envolve falhas de compliance e comunicação ao regulador
De acordo com as informações divulgadas, o banco é suspeito de não ter informado corretamente ao Banco Central do Brasil dados obrigatórios relacionados a clientes e operações financeiras, em possível descumprimento de normas de prevenção à lavagem de dinheiro.
A apuração também aponta eventual omissão no envio de comunicações de operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), órgão responsável por monitorar movimentações atípicas no sistema financeiro.
Segundo a PF, essas falhas teriam permitido a movimentação de valores expressivos sem a devida identificação de beneficiários finais, dificultando bloqueios judiciais e rastreamento de ativos.
Mandados em São Paulo
As ordens judiciais foram expedidas pela Justiça Federal e cumpridas na sede da instituição, na capital paulista, além de endereços ligados a executivos e responsáveis pela área de compliance.
Os investigados poderão responder por:
- Gestão fraudulenta de instituição financeira
- Lavagem de capitais
- Omissão de informações ao regulador
- Eventuais crimes contra o sistema financeiro
Até o momento, não houve divulgação de prisões relacionadas à operação.
Desdobramento de investigações anteriores
A Operação Cliente Fantasma é apontada como desdobramento de apurações anteriores conduzidas pela própria Polícia Federal no combate ao crime organizado e à lavagem de dinheiro por meio de estruturas financeiras formais.
A investigação busca identificar se houve utilização do sistema bancário para ocultação de origem de recursos e fragmentação de operações financeiras com o objetivo de dificultar a fiscalização.
Posicionamento da instituição
Em nota, o Banco BMP informou que está colaborando com as autoridades, fornecendo os documentos solicitados e mantendo suas operações regulares. A instituição declarou ainda que confia no esclarecimento dos fatos no curso do processo.
Impacto para o sistema financeiro
Casos que envolvem suspeitas de lavagem de dinheiro em instituições financeiras reguladas tendem a ampliar a atenção do mercado sobre:
- Governança corporativa
- Compliance bancário
- Monitoramento de operações financeiras
- Exigências regulatórias do Banco Central
- Responsabilidade de administradores
O episódio ocorre em um ambiente de maior rigor na fiscalização de operações financeiras e reforço das políticas de integridade no sistema bancário nacional.
